CFA协会发布研究报告

　　研究显示，财富累积与财富保值是年轻富裕投资者最重视的目标之一，分别占74%及61%受访者。然而许多人期望在约40岁或50岁实现财务自由。这显示他们的长期抱负与实现目标所需的投资策略之间存在落差。

　　投资组合方面，他们仍高度偏重于流动性及保本型资产，现金与现金等价物，以及银行与信托理财产品占据了年轻富裕投资者最大的持仓比例。这种对流动性与资本保值的偏好，与他们的长期财务目标形成对比，并可能限制其实现财富目标的能力。

　　研究又发现，随着财务目标日益复杂，专业建议及投资知识的缺口愈趋明显。年轻富裕投资者面临的主要挑战包括经济与市场的不确定性、难以获得专业理财顾问服务以及缺乏投资知识，分别有53%、29%及25%受访者选择。这反映市场在投资者教育与专业财务咨询领域蕴藏巨大的机遇。

　　年轻投资者偏好结合科技与人类专业知识的混合模式。研究显示，几乎所有受访者均有使用某种形式的财务咨询服务。Z世代投资者更倾向依赖智能理财顾问与数码平台，而千禧世代更则偏好传统理财顾问。近六成受访者同时使用人工与数码渠道，其中多渠道使用者的参与度最高。

　　另外，财务专业人士仍然是最广泛被使用且最受信任的信息

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